7 قدم به یک سفر سرمایه گذاری موفق

مری هال علاوه بر اینکه سردبیر چندین کتاب و مقالات دکترا است ، ویراستار مستقل برای مشاور Investopedia Insights Insights است. مری لیسانس خود را به زبان انگلیسی از دانشگاه ایالتی کنت با یک تجارت کوچک و تمرکز نوشتن دریافت کرد.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مطالب آموزشی درباره بیمه عمر و سالیانه است.

Yarilet Perez یک روزنامه نگار با تجربه چندرسانه ای و حقایق با کارشناسی ارشد علوم در روزنامه نگاری است. او در چندین شهر کار کرده است که اخبار ، سیاست ، آموزش و موارد دیگر را شامل می شود. تخصص وی در امور مالی و سرمایه گذاری شخصی و املاک و مستغلات است.

موفق ترین سرمایه گذاران در یک روز انجام نشده است. یادگیری افراد و خارج از دنیای مالی و شخصیت شما به عنوان یک سرمایه گذار ، زمان و صبر می کند ، و به ذکر آزمایش و خطا نیست. در این مقاله ، ما شما را در هفت مرحله اول سفر خود برای سرمایه گذاری هدایت می کنیم و به شما نشان می دهیم که در طول مسیر چه چیزی را جستجو کنید.

غذای اصلی

• سفر سرمایه گذاری شما با یک طرح و یک بازه زمانی آغاز می شود. وقتی می دانید چه مدت سرمایه گذاری می کنید و امیدوار هستید که به دست بیاورید ، می توانید ساختار را برای دستیابی به آن قرار دهید.
• در مرحله بعد ، در مورد نحوه عملکرد بازار بیاموزید ، بدانید که استراتژی سرمایه گذاری برای شما بهترین است و تعیین کنید که شما چه نوع سرمایه گذار هستید.
• مراقب باشید که از چه کسی مشاوره می گیرید و به تعصبات و فرضیات خود توجه داشته باشید ، زیرا مسیر مناسبی را برای خود پیدا می کنید.
• اطمینان حاصل کنید که این یک سفر طولانی مدت است تا با مشکلات کوتاه مدت روبرو نشوید. همیشه باز بمانید و از اشتباهات خود بیاموزید.

1. شروع به سرمایه گذاری

سرمایه گذاری موفق یک سفر است ، نه یک رویداد یک بار ، و شما باید خود را آماده کنید که گویی در یک سفر طولانی می روید. با تعریف مقصد خود شروع کنید ، سپس سفر سرمایه گذاری خود را بر این اساس برنامه ریزی کنید. به عنوان مثال ، آیا به دنبال بازنشستگی در 20 سال در 55 سالگی هستید؟برای انجام این کار چقدر پول نیاز دارید؟ابتدا باید این سؤالات را بپرسید. طرحی که به آن ارائه می دهید به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

2. بدانید چه چیزی در بازار کار می کند

کتاب بخوانید یا یک دوره سرمایه گذاری را طی کنید که به ایده های مالی مدرن بپردازد. افرادی که تئوری هایی از قبیل بهینه سازی نمونه کارها ، تنوع و کارآیی بازار را به دست آوردند ، جوایز نوبل خود را به دلایل خوبی دریافت کردند. سرمایه گذاری ترکیبی از علم (اصول مالی) و هنر (عوامل کیفی) است. جنبه علمی امور مالی مکانی محکم برای شروع است و نباید از آن نادیده گرفت. اگر علم کت و شلوار قوی شما نیست ، اخم نکنید. متون زیادی وجود دارد ، مانند سهام برای مدت طولانی توسط جرمی سیگل ، که ایده های مالی سطح بالا را به گونه ای توضیح می دهند که درک آن آسان است.

هنگامی که می دانید چه چیزی در بازار کار می کند ، می توانید قوانین ساده ای را ارائه دهید که برای شما مؤثر است. به عنوان مثال ، وارن بافت یکی از موفق ترین سرمایه گذاران تاکنون است. سبک سرمایه گذاری ساده وی در این نقل قول مشهور خلاصه شده است: "هرگز در شغلی سرمایه گذاری نکنید که نمی توانید درک کنید."این به خوبی به او خدمت کرده است. در حالی که او از برپایی فناوری از دست داد ، وی از رکود ویرانگر متعاقب حباب با تکنولوژی پیشرفته 2000 جلوگیری کرد.

شما چه نوع سرمایه گذار هستید - فردگرا ، یک ماجراجو ، یک نگهبان یا یک مشهور؟

3. استراتژی سرمایه گذاری خود را بشناسید

هیچ کس شما و وضعیت شما را بهتر از شما نمی شناسد. بنابراین ، شما ممکن است واجد شرایط ترین فرد برای انجام سرمایه گذاری خود باشید - همه شما نیاز به کمک کمی دارید. ویژگی های شخصیتی را که به شما کمک می کند یا از سرمایه گذاری موفقیت آمیز جلوگیری می کند ، شناسایی کنید و بر این اساس آنها را مدیریت کنید.

یک الگوی رفتاری بسیار مفید که به سرمایه گذاران کمک می کند تا خود را درک کنند توسط مدیران صندوق تام بولارد ، لری بیهل و ران کایزر تهیه شده است.

این مدل سرمایه گذاران را با توجه به دو ویژگی شخصیتی طبقه بندی می کند: روش عمل (دقیق یا غیرقابل تحمل) و سطح اعتماد به نفس (اعتماد به نفس یا اضطراب). بر اساس این ویژگی های شخصیتی ، مدل BB& K سرمایه گذاران را به پنج گروه تقسیم می کند:

• فردگرایانه-دقیق و با اعتماد به نفس ، اغلب رویکرد خود را انجام می دهد
• ماجراجو-فرار ، کارآفرینی و با اراده قوی
• مشهور - پیرو آخرین سرمایه گذاری های سرمایه گذاری
• Guardian-بسیار ریسک پذیر ، جمع آوری ثروت
• Arrow Straight - ویژگی های همه موارد فوق را به طور مساوی به اشتراک می گذارد

جای تعجب نیست که بهترین نتایج سرمایه گذاری توسط یک فردگرا یا فردی که رفتار تحلیلی و اعتماد به نفس نشان می دهد و چشم خوبی به ارزش دارد، محقق می شود. با این حال، اگر تشخیص دهید که ویژگی های شخصیتی شما شبیه ویژگی های یک ماجراجو است، اگر استراتژی خود را بر اساس آن تنظیم کنید، همچنان می توانید به موفقیت سرمایه گذاری برسید. به عبارت دیگر، صرف نظر از اینکه در کدام گروه قرار می گیرید، باید دارایی های اصلی خود را به شیوه ای سیستماتیک و منظم مدیریت کنید.

4. دوستان و دشمنان خود را بشناسید

مراقب دوستان کاذبی باشید که فقط وانمود می کنند طرف شما هستند، مانند برخی از متخصصان سرمایه گذاری بی وجدان که ممکن است منافع آنها با شما در تضاد باشد. همچنین باید به یاد داشته باشید که به عنوان یک سرمایه گذار، در حال رقابت با موسسات مالی بزرگی هستید که منابع بیشتری از جمله دسترسی بیشتر و سریعتر به اطلاعات دارند.

به خاطر داشته باشید که شما به طور بالقوه بدترین دشمن خود هستید. بسته به شخصیت، استراتژی و شرایط خاص خود، ممکن است موفقیت خود را خراب کنید. اگر بخواهد جدیدترین شوق بازار را دنبال کند و به دنبال سود کوتاه مدت باشد، یک نگهبان برخلاف تیپ شخصیتی آنها عمل می کند. از آنجایی که شما ریسک گریز و حافظ ثروت هستید، زیان های بزرگی که می تواند ناشی از سرمایه گذاری های پر ریسک و با بازده باشد، بسیار بیشتر متاثر می شوید. با خودتان صادق باشید و عواملی را که مانع از سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز شما می‌شوند یا شما را از منطقه آسایش دور می‌کنند، شناسایی و اصلاح کنید.

5. مسیر سرمایه گذاری مناسب را بیابید

سطح دانش، شخصیت و منابع شما باید مسیر انتخابی شما را تعیین کند. به طور کلی، سرمایه گذاران یکی از استراتژی های زیر را اتخاذ می کنند:

• همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. به عبارت دیگر، تنوع ایجاد کنید.
• تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید، اما به دقت به سبد خود نگاه کنید.
• هر دوی این استراتژی‌ها را با شرط‌بندی تاکتیکی روی یک نمونه کار منفعل اصلی ترکیب کنید.

اکثر سرمایه گذاران موفق با پرتفوی های متنوع کم ریسک شروع می کنند و به تدریج با انجام کار یاد می گیرند. از آنجایی که سرمایه گذاران در طول زمان دانش بیشتری به دست می آورند، برای اتخاذ موضع فعال تری در پرتفوی خود مناسب تر می شوند.

کارگزاران آنلاین ابزارهای فراوانی دارند که می توانند به سرمایه گذاران در همه سطوح کمک کنند. ما یک بررسی گسترده و رتبه بندی بیش از 70 کارگزار آنلاین انجام داده ایم تا بهترین کارگزار را برای شما پیدا کنیم.

6. برای طولانی مدت در آن حضور داشته باشید

چسبیدن به استراتژی بهینه بلند مدت ممکن است هیجان انگیزترین انتخاب سرمایه گذاری نباشد. با این حال ، اگر شما بدون اجازه دادن به احساسات خود یا "دوستان دروغین" ، دست بالایی داشته باشید ، شانس موفقیت شما باید افزایش یابد.

7. مایل به یادگیری باشید

پیش بینی بازار دشوار است ، اما یک چیز مسلم است: بی ثبات خواهد بود. یادگیری یک سرمایه گذار موفق یک فرایند تدریجی است و سفر سرمایه گذاری به طور معمول طولانی است. در بعضی مواقع ، بازار شما را اشتباه ثابت می کند. این را تصدیق کنید و از اشتباهات خود بیاموزید.

این که آیا شما تازه شروع به کار کرده اید یا می خواهید مهارت های خود را بهبود بخشید ، آکادمی Investopedia را که در آن ده ها دوره آنلاین برای هر نوع سرمایه گذار داریم ، بررسی کنید.

Investopedia به نویسندگان نیاز دارد تا از منابع اصلی برای حمایت از کار خود استفاده کنند. این موارد شامل مقالات سفید ، داده های دولت ، گزارش های اصلی و مصاحبه با کارشناسان صنعت است. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی از سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهایی که در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست تحریریه خود دنبال می کنیم ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

جرمی جی سیگل."سهام برای طولانی مدت: راهنمای قطعی بازده بازار مالی و استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت."آموزش مک گرا-هیل ، 2014.

پیشنهادهایی که در این جدول ظاهر می شود از مشارکتهایی است که از آن سرمایه گذاری غرامت دریافت می کند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان های موجود در آن تأثیر بگذارد. Investopedia شامل تمام پیشنهادات موجود در بازار نیست.