سقوط بازار سهام چیست؟

علل و تأثیرات آن ، و چگونه می توان از خود محافظت کرد

کیمبرلی آمادئو با بیش از 20 سال تجربه در تجزیه و تحلیل اقتصادی و استراتژی تجارت ، متخصص اقتصاد و سرمایه گذاری در ایالات متحده و جهانی است. او رئیس وب سایت اقتصادی World Water Money Watch است. کیمبرلی به عنوان یک نویسنده برای تعادل ، بینشی در مورد وضعیت اقتصاد امروزی و همچنین وقایع گذشته که تأثیر ماندگار داشته است ، ارائه می دهد.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مطالب آموزشی درباره بیمه عمر و سالیانه است.

لارس پیترسون یک نویسنده و ویراستار دارایی جانباز است و دارای تجربه گسترده ای است که دارایی شخصی ، به ویژه کارت های اعتباری ، محصولات بانکی و وام را پوشش می دهد. او بیش از 20 سال است که در حال نوشتن و ویرایش است و برای حفر عمیق در یک موضوع ، دست و پنجه نرم می کند تا بتواند درک دیگران را آسان تر کند. او به عنوان ویراستار تعادل ، صدها مقاله را اختصاص داده ، ویرایش و بررسی کرده است.

تعادل / ترزا چیچی

سقوط بازار سهام زمانی اتفاق می افتد که شاخص بازار در یک روز یا چند روز از معاملات به شدت کاهش یابد. شاخص های اصلی در ایالات متحده میانگین صنعتی داو جونز ، S& P 500 و NASDAQ است.

تصادف ناگهانی تر از تصحیح بازار سهام است ، که هنگامی که بازار 10 ٪ از 52 هفته خود در طی روزها ، هفته ها یا حتی ماه ها سقوط می کند ، رخ می دهد. هر یک از بازارهای گاو نر در 40 سال گذشته تصحیح شده است (و اغلب چندین). این یک بخش طبیعی از چرخه بازار است که سرمایه گذاران خردمند از آن استقبال می کنند. چنین بازپرداخت به بازار اجازه می دهد تا قبل از رفتن به اوج های بالاتر ، ادغام شود.

غذای اصلی

• تصادفات به طور معمول هنگامی اتفاق می افتد که یک رویداد منفی غیر منتظره به یک بازار گاو نر بیش از حد برخورد کند و یک دوره ناگهانی و شدید فروش را برانگیخته است.
• بازارها معمولاً در ماههای بعد بهبود می یابند ، بنابراین فروش در هنگام تصادف ایده خوبی نیست.
• به جای هراس در هنگام تصادف ، می توانید با تعادل مجدد نمونه کارها خود با ترکیب متنوعی از سهام ، اوراق قرضه و کالاهایی مانند طلا ، یکی را آماده کنید.

تصادف بازار

به عبارت ساده ، فروشندگان ترسیده باعث تصادفات بازار می شوند.

یک رویداد اقتصادی غیر منتظره ، فاجعه یا بحران باعث وحشت می شود. به عنوان مثال ، سقوط بازار سال 2008 از 29 سپتامبر 2008 آغاز شد ، هنگامی که DOW با 777. 68 امتیاز سقوط کرد. این بزرگترین افت تاریخ بورس اوراق بهادار نیویورک در آن زمان بود. سرمایه گذاران پس از تصویب کنگره در تصویب لایحه بانکی ، وحشت کردند. آنها می ترسیدند که موسسات مالی بیشتری به شکلی که برادران لمان داشتند ورشکسته شوند.

تصادفات به طور کلی در پایان بازار گاو نر رخ می دهد. این زمانی است که غرق شدن غیر منطقی یا حرص و آز قیمت سهام را به سطوح ناپایدار سوق داده است. در آن مرحله ، قیمت ها بالاتر از ارزش های واقعی شرکت ها هستند که با درآمد اندازه گیری می شوند.

توسعه فنی جدید به نام "تجارت کمی" باعث تصادفات اخیر شده است."تحلیلگران کمی" از الگوریتم های ریاضی در برنامه های رایانه ای برای تجارت استفاده می کنند. معاملات برنامه به جایی رسیده است که به دلیل علل تصادفات ، سرمایه گذاران ، حرص و آز و وحشت را جایگزین کرده است.

یک مثال ، سقوط فلش است که در 6 مه 2010 رخ داده است. داو تقریباً در چند دقیقه تقریباً 1000 امتیاز کاهش یافته است. برنامه های معاملاتی کمی به دلیل نقص فنی خاموش شد.

تأثیر تصادفات بازار

تصادفات می تواند به بازار خرس منجر شود. این زمانی است که بازار 10 ٪ فراتر از تصحیح برای کاهش کلی 20 ٪ یا بیشتر سقوط می کند. سقوط بازار سهام همچنین می تواند باعث رکود اقتصادی شود.

سهام منبع مهمی از سرمایه است که شرکت ها برای مدیریت و رشد مشاغل خود از آن استفاده می کنند. اگر قیمت سهام به طرز چشمگیری کاهش یابد ، شرکت ها توانایی رشد کمتری دارند. شرکت هایی که تولید نمی کنند ، سرانجام کارگران را خاموش می کنند تا حلال بمانند. با اخراج کارگران ، آنها هزینه کمتری می کنند. کاهش تقاضا به معنای درآمد کمتری است ، این به معنای اخراج بیشتر است. با ادامه این کاهش ، اقتصاد قراردادها می کند و باعث ایجاد رکود اقتصادی می شود. در گذشته ، تصادفات بازار سهام پیش از رکود بزرگ ، رکود سال 2001 و رکود بزرگ سال 2008 بود.

در تصادف چه کاری نباید انجام شود

در حین تصادف ، وسوسه فروش را تسلیم نکنید. مثل این است که سعی کنید یک چاقوی در حال سقوط بگیرید. تصادف بازار سهام باعث می شود سرمایه گذار انفرادی با قیمت های پایین سنگ به فروش برسد. این دقیقاً کار اشتباهی است که باید انجام شود. چرا؟

بورس سهام معمولاً در ماههای پس از سقوط خسارات را تشکیل می دهد. وقتی به پایان رسید ، فروشندگان می ترسند دوباره بخرند. در نتیجه ، آنها ضررهای خود را قفل می کنند. اگر در حین تصادف بفروشید ، احتمالاً به موقع خریداری نخواهید کرد تا ضررهای خود را جبران کنید.

بهترین شرط شما فروش قبل از تصادف است. چگونه می توانید بگویید که بازار در حال سقوط است؟احساس "من الان باید وارد شوم ، یا سود را از دست خواهم داد" ، که منجر به خرید وحشت زده می شود. اما بیشتر سرمایه گذاران خرید درست در اوج بازار را خاموش می کنند. احساسات ، نه مالی ، آنها را هدایت می کند.

راه حل چیست؟یک سبد متنوع از سهام ، اوراق قرضه و کالاها را نگه دارید.

با تعادل مجدد از خود محافظت کنید

با تغییر شرایط بازار ، نمونه کارها خود را دوباره متعادل کنید. اگر این کار را به خوبی انجام داده اید ، پس شاید پس از به دست آوردن ارزش سهام خود را فروخته اید. اگر اقتصاد وارد رکود اقتصادی شود ، ادامه تعادل به این معنی است که با پایین آمدن قیمت ، سهام خریداری خواهید کرد. هنگامی که آنها دوباره بالا می روند ، همانطور که از لحاظ تاریخی انجام داده اند ، شما از افزایش قیمت سهام سود خواهید برد.

تعادل مجدد یک نمونه کارها متنوع بهترین راه برای محافظت از خود در برابر تصادف است. حتی پیشرفته ترین سرمایه گذار ، تشخیص سقوط بازار سهام را تا زمانی که خیلی دیر شود دشوار است.

طلا می تواند یک پرچین باشد

طلا ممکن است بهترین پرچین در برابر تصادف بالقوه بازار سهام باشد. مطالعه ای که توسط محققان در کالج ترینیتی انجام شد ، نشان داد که به مدت 15 روز پس از تصادف ، قیمت طلا به طرز چشمگیری افزایش یافته است. سرمایه گذاران وحشت زده وحشت کردند ، سهام خود را فروختند و طلا خریداری کردند. پس از 15 روز اولیه ، قیمت طلا در برابر بازگشت قیمت سهام ارزش خود را از دست داد. سرمایه گذاران برای استفاده از قیمت پایین خود ، پول را به سهام منتقل کردند. کسانی که برای 15 روز گذشته روی طلا نگه داشتند ، شروع به از دست دادن پول کردند.

بیشتر برنامه ریزان مالی به شما خواهند گفت که بهترین پرچین در زمان های آشفته ، طلا یا هر دارایی واحد دیگری نیست. درعوض ، شما باید یک نمونه کارها متنوع داشته باشید که اهداف شما را برآورده کند. تخصیص دارایی شما باید از این اهداف پشتیبانی کند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چه زمانی بازار مسکن سقوط خواهد کرد؟

در حالی که بسیاری از تحلیلگران سعی می کنند حدس بزنند ، هیچ کس نمی تواند با اطمینان بگوید که دقیقاً بازار مسکن (یا هر بازار) سقوط خواهد کرد. می توانید علائم هشدار دهنده را در بازارها تماشا کنید. به عنوان مثال ، با بازار مسکن ، یک تحلیلگر ممکن است بخواهد آماری مانند نرخ پیش فرض وام را ردیابی کند.

چرا بازار cryptocurrency سقوط کرد؟

بازار cryptocurrency به همان دلیل مانند هر بازار دیگر سقوط می کند. تصادفات نتیجه ترس شدید است که باعث فروش ناگهانی می شود. به طور معمول ، یک رویداد غیر منتظره وجود دارد که به جرقه ترس در بازارها کمک می کند.