ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.
Cryptocurrency Crime در سال 2021 یک سال رکورد دار داشت ، در حالی که گزارش جدید Find Scammers در سال گذشته 14 میلیارد دلار ارزش رمزنگاری کرد.
این تقریباً دو برابر 7. 8 میلیارد دلاری که توسط کلاهبرداران در سال 2020 گرفته شده است ، براساس گزارش "گزارش جرم کریپتو 2022" ، که از آن روز پنجشنبه ، 6 ژانویه منتشر شد ، توسط شرکت داده های blockchain زنجیره ای "2022 Crypto".
ویلیام ا. کوئیگلی ، یک سرمایه گذار برجسته و بنیانگذار Blockchain موم می گوید ، با توجه به علاقه به cryptocurrency در طول سال گذشته ، جای تعجب نیست که "کلاهبرداران در سطح المپیک" به فرصت های جدید برای فعالیت های غیرقانونی توجه کرده اند. کوئیگلی در طی یک بحث پانل به میزبانی شرکت Blockchain Light Node Media ماه گذشته گفت: ماهیت پیشرفته رمزنگاری همچنان به جذب کلاهبرداران پیشرفته ادامه خواهد داد.
یک کلاهبرداری اخیر "بازی ماهی مرکب" را در نظر بگیرید که در آن سرمایه گذاران ادعا می کنند یک نشانه رمزنگاری ماهی مرکب جدید و بازی آنلاین همهجانبه مربوطه در واقع فقط یک کلاهبرداری دقیق بودند. سرمایه گذاران ادعا می کنند که توسعه دهندگان پس از افزایش قیمت ارز ناپدید شده اند و به نظر می رسد با بیش از 3 میلیون دلار از بین رفته اند.
قبل از اینکه در Crypto سرمایه گذاری کنید
کارشناسان می گویند هوشمندانه است که سرمایه گذاری های رمزنگاری خود را زیر 5 ٪ از سبد کل خود نگه دارید. قیمت های رمزنگاری تا به امروز به طرز وحشیانه ای نوسان می کند ، و متخصصان همچنین می گویند شما باهوش خواهید بود که بیشتر از آنچه که بازار از بین می رود ، سرمایه گذاری نکنید. سرمایه گذاری های رمزنگاری نیز هرگز نباید در اولویت های مالی دیگر مانند پس انداز در شرایط اضطراری ، پرداخت بدهی با بهره بالا و پس انداز بازنشستگی با استفاده از استراتژی های سرمایه گذاری معمولی قرار بگیرند.
مانند آن یا نه ، سرمایه گذاران رمزنگاری خود را در برابر این خطر جدید و در حال تحول کلاهبرداری و کلاهبرداری باز می کنند. اگر رمزنگاری را در سبد سرمایه گذاری خود گنجانیده اید یا علاقه مند به سرمایه گذاری در بیت کوین یا اتریوم در آینده هستید ، در اینجا برخی از کلاهبرداری های رایج و پرچم های قرمز برای جستجوی آن وجود دارد.
برخی از کلاهبرداری های متداول رمزنگاری چیست؟
در ایالات متحده آمریکا ، تقریباً 7000 نفر از اکتبر 2020 تا مارس 2021 ، 80 میلیون دلار کلاهبرداری رمزنگاری را از دست دادند ، براساس گزارش های کلاهبرداری که در ایالات متحده ثبت شده است ، این یک پرش بزرگ نسبت به کلاهبرداری های سرمایه گذاری Cryptocurrency 570 است. و 7. 5 میلیون دلار ضرر در همان ماه ها فقط سال قبل. با کلاهبرداری cryptocurrency در حال افزایش ، در اینجا برخی از الگوهای باید به دنبال آن باشید:
تقاضای پرداختهای فقط رمزنگاری
اگر یک فرد به ظاهر معتبر یا تأسیس خرده فروشی ادعا کند ، آنها نمی توانند هیچ نوع ارز غیر از بیت کوین یا اتریوم را بپذیرند ، احتمالاً کلاهبرداری است. بیت کوین و سایر آلتکین ها یک کلاس دارایی در حال رشد هستند ، بنابراین کارشناسان می گویند موسسات معتبر نمی خواهند رمزنگاری را بپذیرند و دلار آمریکا را از طریق وسایل عادی مانند انتقال سیم ، چک ، پرداخت کارت اعتباری و بدهی و پول نقد قبول نمی کنند.
به طور کلی ، هر کسی که خواستار پرداخت آنها در بیت کوین باشد ، ممکن است سعی کنید آن را نگه دارید و از ارزش پرشور آن سرمایه گذاری کنید. و بر خلاف بانک ها ، blockchain فاقد پروتکل های متداول-مشتری-مشتری (KYC) است. این بدان معناست که افراد می توانند بدون نیاز به شناسایی معتبر ، شماره تأمین اجتماعی یا آدرس و اطلاعات تماس ، کیف پول را باز کنند. گرچه blockchain عمومی است و سوابق دائمی و با دسترسی آزاد ایجاد می کند ، اما افراد می توانند کم و بیش ناشناس بر روی blockchain معامله کنند-این کار را به شما آسان می کند ، پول خود را می گیرید و دویدید.
هویت ناشناس یا جعلی
کمبود پروتکل های KYC در blockchain یک سوال اصلی برای استفاده گسترده آن است ، می گوید: جاناتان پادیلا ، رئیس پیشین استراتژی blockchain و مدیرعامل و بنیانگذار در Snickerdoodle Labs ، یک شرکت امنیتی داده blockchain مستقر در کالیفرنیا که به دنبال استفاده از blockchain استبرای مالکیت کوکی ها و داده های مرور خود به مصرف کنندگان.
پادیلا توضیح می دهد: "با داشتن یک سکوی غیرمتمرکز ، واقعاً هیچ گونه ضمانتی وجود ندارد که بگوییم چه کسی بازیگر خوبی است و چه کسی بازیگر بد است.""این واقعاً فقط خریدار است."
در یک یادداشت امیدوارکننده ، blockchain می تواند شکل جدیدی از شفافیت را فراهم کند: از آنجا که داده ها نمی توانند در blockchain تغییر یا حذف شوند ، تمام معاملات سابقه عمومی هستند. هنگامی که خط لوله استعماری در ماه ژوئن هکرهای ناشناس 63. 7 بیت کوین (تقریباً 2. 3 میلیون دلار) پرداخت کرد ، محققان وزارت دادگستری ایالات متحده توانستند معاملات را در blockchain ردیابی کنند و پول باج را به دست آورند.
پادیلا می‌گوید: «[هکرها] از یک کیف پول میزبان برای جابجایی بیت‌کوین استفاده کردند، به این معنی که [مجری قانون] آنها را در حدود پنج روز پیدا کردند.«شفافیت [در بلاک چین] تعبیه شده است، و اکنون با ابزارها [کدگذاران در حال توسعه] هستند، می‌توانید از نرم‌افزارهای پیچیده برای انجام تجزیه و تحلیل زنجیره‌ای و ردیابی این موارد استفاده کنید.»
با این حال، قبل از اینکه سازمان‌های مجری قانون در هر سطح شهرداری به اندازه کافی با ابزارهای جدید برای بررسی موثر کلاهبرداری‌های بلاک چین در مقیاس کوچکتر آشنا شوند، زمان زیادی خواهد بود. در حال حاضر هنوز این احتمال وجود دارد که توکن های رمزنگاری، NFT ها و سایر دارایی های بلاک چین دیجیتال توسط بازیگران بد برای پولشویی در مقیاس های کوچک و بزرگ استفاده شوند.
پادیلا می گوید: «این یک نگرانی بسیار واقعی است. برای مثال، می‌توانید از کلمبیا پول بگیرید، با پولی که قبلاً پول کارتل بود، یک NFT بخرید، و می‌توانید آن را در NFT بشویید.»
به گفته پادیلا، پولشویی در مقیاس انبوه بسیار رایج نیست، اما ابزارها و چارچوب انطباق باید سریعاً فراگیر شوند.
پادیلا می‌گوید: «تکنولوژی در حال رسیدن به جایی است که باید باشد... تا بتواند ردیابی کند که این پول از کجا می‌آید و به کجا می‌رود».«اما در نیم سال گذشته وجود نداشته است،» زیرا کریپتوها و NFT ها در محبوبیت شدید خود قرار گرفتند.
کارشناسان می‌گویند که صرافی‌های مبتدی مبتدی مانند Coinbase و Gemini یکی از راه‌های جلوگیری از خطرات ناشی از صرافی‌های کوچکتر است. همچنین برای سرمایه گذاران مبتدی ارزهای دیجیتال ایده خوبی است که از دو ارز دیجیتال محبوب - بیت کوین و اتریوم - که سابقه طولانی تری در افزایش ارزش نسبت به سایر آلت کوین های جدید دارند، استفاده کنند.
مجموعه های دیجیتال و بازی ها
همانطور که در مورد کلاهبرداری "Squid Game" دیدیم، کدنویسان پیشرفته اکنون توانایی ایجاد بازی های جدید و کل جهان های خیالی را در بلاک چین دارند. و این کار را به همان سرعتی که نمایش ویروسی بعدی نتفلیکس شروع می شود، انجام دهیم.
یک راه آسان برای کلاهبرداری از مبتدیان بلاک چین هیجان زده این است که آنها را وادار به خرید یک نوع سکه یا توکن تازه ضرب شده برای یک بازی کنید. اگر تعداد زیادی از افراد قیمت را از طریق عرضه و تقاضا بالا ببرند، این به کلاهبرداران اصلی این فرصت را می‌دهد تا تمام دارایی‌های خود را بفروشند و در اقدامی به نام «کشیدن فرش» ناپدید شوند.
بر خلاف حساب های بانکی برای ارز تنظیم شده فدرال ، هیچ چیز مانند حمایت از کلاهبرداری یا بیمه FDIC در blockchain وجود ندارد. هنگامی که پول شما در blockchain به سرقت می رود ، تنها راه برای بازگرداندن آن این است که گیرنده مستقیماً به شما بازپرداخت کند. در یک مبادله غیرمتمرکز ، بسیار بعید است. و در حالی که مبادلات رمزنگاری اصلی اقدامات امنیتی کلاهبرداری بهتری نسبت به مبادلات کمتر شناخته شده دارند ، هنوز هیچ تضمینی برای سرمایه گذاران برای جبران رمزنگاری دزدیده شده وجود ندارد.
طرح های سرمایه گذاری cryptocurrency
اشکال جدید رمزنگاری دائماً مورد استفاده قرار می گیرد و وقتی سکه های جدید به blockchain برخورد می کنند ، به عنوان یک پیشنهاد سکه اولیه (ICO) شناخته می شود. اما ICO ها همچنین فرصت های کلاهبرداری هستند. یک شرکت یا فرد ممکن است بگوید که یک بار در طول زندگی یک بار در طول زندگی برای سرمایه گذاری در شکل جدید رمزنگاری با بازده 1000 ٪ تضمین شده وجود دارد. آنها ممکن است شما را به واریز یک دسته از سکه های جدید در یک کیف پول دیجیتالی که به نوعی به خطر افتاده است ، یا با خرید سکه و فروش در هنگام انفجار قیمت ، "پمپ و زباله" را تحت فشار قرار دهید.
کلاهبرداری عاشقانه
برنامه های دوستیابی با کلاهبرداری رمزنگاری بسیار زیاد هستند. براساس FTC ، حدود 20 ٪ از پول از دست رفته در کلاهبرداری های عاشقانه از اکتبر 2020 تا مارس 2021 به شکل cryptocurrency ارسال شده است. کلاهبرداری هایی از این دست شامل روابط طولانی یا دیجیتالی است که در آن یک طرف فشار می آورد و طرف دیگر را متقاعد می کند که برای برخی از رمزنگاری های جدید که واقعاً راهی برای کلاهبرداری مردم از پول خود است ، خریداری یا پول می دهد.
کلاهبرداری
این نوع کلاهبرداری به اندازه اینترنت قدیمی است ، اما با رمزنگاری پیامدهای جدیدی وجود دارد. درست همانطور که یک حمله فیشینگ "عادی" کار می کند ، بازیگران بد ایمیل هایی را برای طعمه گرفتن گیرنده ها در کلیک بر روی لینک ها و وارد کردن اطلاعات شخصی خود - از جمله اطلاعات کلید کیف پول رمزنگاری - ارسال می کنند. اما برخلاف اکثر رمزهای عبور و نام کاربری ، شما فقط یک کلید خصوصی به کیف پول های blockchain خود می گیرید. این بخشی از طراحی غیرمتمرکز blockchain است ، اطمینان حاصل می کند که یک نهاد نمی تواند اطلاعات شما را کنترل کند ، اما اگر نیاز به تغییر کلید خود داشته باشید ، مسئله ای ایجاد می کند.
چگونه سرمایه گذاران می توانند از رمزنگاری خود محافظت کنند
حتی پیشرفته ترین و مشتاق ترین کارشناسان رمزنگاری Cryptocurrency می دانند که در حال حاضر خطرات جدید و در حال تحول بسیاری در دنیای رمزنگاری وجود دارد. برخی از آنها کلاهبرداری های فاش کرده اند ، مانند یان بالینا ، سرمایه گذار blockchain و کارآفرین ، که گفت وی پس از اینکه اطلاعات کلیدی کیف پول خصوصی وی توسط شخصی که در حساب Evernote خود هک شده است ، 2. 5 میلیون دلار از دست داده است.
داستان بالینا احتمال از دست دادن و کلاهبرداری را هنگام برخورد با چنین کلاس دارایی جدید و بی ثبات ، حتی برای سرمایه گذاران موفق ، برجسته می کند.
کارشناسان مالی به بیشتر سرمایه گذاران منفعل توصیه می کنند که دارایی های رمزنگاری را زیر 5 ٪ از اوراق بهادار خود نگه دارند و هرگز با هزینه پس انداز در شرایط اضطراری یا پرداخت بدهی با سود بالا ، در رمزنگاری سرمایه گذاری نکنند. اگر احساس آمادگی برای شروع سرمایه گذاری در Crypto دارید ، در اینجا بهترین روشها برای محافظت از پول شما آورده شده است:
پرچم های قرمز cryptocurrency
برای مبتدیان ، مراقب برخی از پرچم های قرمز معمولی که شبیه کلاهبرداری سیم کشی پول کلاسیک و کلاهبرداری کارت اعتباری است ، مراقب باشید:
- خطاهای تایپی و غلط های آشکار در ایمیل ، در پست های رسانه های اجتماعی و در طول هرگونه ارتباط
- قول می دهد پول خود را ضرب کنید
- تعهدات قراردادی که شما را در نگه داشتن رمزنگاری بدون اینکه قادر به فروش باشد ، قفل می کند
- تأثیرگذار جعلی یا ادعای مشهور بودن
- دستکاری روانشناختی مانند باج خواهی یا اخاذی
- طرح های بزرگ رمزنگاری رسانه های اجتماعی
- وعده های پول رایگان
- جزئیات مبهم در مورد کجا پول شما می رود
بدانید چه موقع از کیف پول رمزنگاری استفاده کنید
درست مانند کیف پول فیزیکی خود ، باید کیف پول های دیجیتالی خود را از هکرها محافظت کنید. عادت های امنیتی دیجیتال خوب را شبیه به نحوه برخورد با مبلغ زیادی از پول فیزیکی با قرار دادن آنها در یک حساب پس انداز ایمن یا FDIC انجام دهید.
کارشناسان می گویند سرمایه گذاران در مقیاس کوچک با چند صد دلار رمزنگاری احتمالاً خوب نگه داشتن آن در مبادله اصلی مانند Coinbase هستند. با این حال ، اگر هزاران دلار ارزش رمزنگاری را جمع کنید ، احتمالاً منطقی تر است که یک کیف پول را برای حفظ اضافی درج کنید.
دو نوع کیف پول رمزنگاری وجود دارد که معمولاً به عنوان "کیف پول داغ" و "کیف پول سرد" توصیف می شود.
کیف پول های داغ میزبان یا به صورت آنلاین ذخیره می شوند. آنها ایمن هستند ، اما نسبت به هک کردن نسبت به Cold Storage مستعد هستند ، یعنی وقتی Crypto Offline را روی یک قطعه سخت افزار ذخیره می کنید. از فضای سرد به عنوان نوع مانند یک امنیت در قالب USB-Drive فکر کنید. این امن تر است ، اما اگر رمز عبور خود را فراموش کرده یا دستگاه را از دست دهید ، می توانید برای همیشه به پول خود دسترسی پیدا کنید.
رمزنگاری که در کیف پول داغ نگه داشته می شود ، مانند پول نقد در بانک ، از FDIC بیمه نمی شود. بنابراین می خواهید اطمینان حاصل کنید که هر بستر یا کیف پولی که رمزنگاری خود را در آن ذخیره می کنید اقدامات امنیتی قوی از جمله:
- احراز هویت دو عاملی
- ذخیره بخشی از منابع در فضای سرد خود
- بیمه نامه های خصوصی در صورت سرقت یا هک (جدا از بیمه FDIC)
کلیدهای کیف پول خود را پیگیری کنید
مک گاردنر ، یک برنامه ریز معتبر مالی مستقر در فلوریدا و بنیانگذار FinLit Tech می گوید: شما فقط یک کلید منحصر به فرد برای دسترسی به کیف پول خود دریافت می کنید. از دست دادن کلید یا سرقت آن می تواند به معنای از دست دادن رمزنگاری در کل باشد.
گاردنر می گوید: "شما باید در مورد دسترسی به [کلید کیف پول خود ، کنترل زیادی داشته باشید.] این چیزی نیست که اگر آن را ننوشتید ، می توانید نام کاربری و رمز عبور خود را فراموش کنید.""هر کد دارای یک فرآیند و تعداد مشخصی از نویسه ها است. به دلیل این فضای مجازی بسیار شخصی است. اگر اینطور نبود ، کسی می توانست به آنجا برود و سپس وسایل شما را بگیرد ، درست است؟ "
گزارش کلاهبرداری
شما باید با استفاده از این پیوندها ، کلاهبرداری و سایر فعالیتهای مشکوک مربوط به رمزنگاری را به دفاتر زیر گزارش دهید:
- FTC: ReportFraud. ftc. gov
- کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC) در cftc. gov/complaint
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) در Sec. gov/TCR
- اگر کلاهبرداری شامل اخاذی یا باج گیری است ، می توانید به FBI بروید.
همچنین فراموش نکنید که تقلب را به هر مبادله رمزنگاری که برای تکمیل معامله رمزنگاری شده در هر زمان که مشکوک هستید یا شواهدی مبنی بر اینکه بازیگران بد در بازی هستند ، گزارش دهید.
